Banco CN versus Banco PA: Os argumentos

PA:

1) "Este é que é o seu argumento que pretende rebater a tese do meu post?"
Sente-se alguma ironia fina...

2) "Eu sempre afirmei que as discussões econõmicas em Portugal acabam sempre em em
política e em moralismo: "Fulano é um vigarista (e eu sou muito sério)""

Confesso que não percebo bem esta análise do argumento jurídico sobre a necessidade dos contratos terem de ser claros e cumpridos, tanto na oferta de 100% de reservas como na oferta de 20% de reservas.

3) "PA explicou-lhe que, de facto, não tinha em reserva a totalidade dos depósitos dos seus clientes. Mas que lhes pagava um juro pelo depósitos precisamente para os compensar do risco de eles irem lá um dia todos aos mesmo tempo levantarem os depósitos e não os poderem reaver na totalidade.

Este era um contrato entre pessoas adultas (PA e seus clientes) e vantajoso para ambas as partes. A tal ponto que o PA tinha tirado a clientela quase toda ao CN."

Teria alguma razão de ser se as Notas e Depósitos do Banco_PA (20% de reservas) conseguirem ter o mesmo valor facial das do Banco_CN (100% de reservas), e além disso o Banco_CN também oferece Depósitos a Prazo com um Juro.

4) "Colocaria no banco do CN? Mas como, se, como demonstrei no meu post, o banco do CN vai à falência se persistir nessa prática de 100% de reservas?

De facto, esta discussão só dá para divertir. E é isso que eu estou a fazer. Nada amofinado. Nicles.

O CN nunca discute a realidade. Ele tem um modelo (ideologia) que gostaria de aplicar à realidade. Daria nisto que você escolhe: fazer depósitos em bancos falidos."

PA insiste que demonstrou que o Banco_CN vai à falência quando acabo de demonstrar que o Banco_PA ou comete fraude ou deixa de ter clientes dado o problema de o seu dinheiro ser negociado a desconto, mas não faz entender o seu argumento.

Depois usa um argumento invertido dizendo que eu como outros (suponho que todos os "hard money") tenho uma ideologia que quero aplicar à realidade.

Na verdade o actual sistema só existe depois do ouro ter sido roubado às populações e proibido o seu uso e até posse. Destrói-se assim um sistema livre baseado no direito civil (depósito é um depósito e crédito é crédito) para impôr o mais puro construtivismo social por ideólogos do inflacionismo e a sua crença que o crédito pode ser concedido sem que poupança seja mobilizada (a própria razão para existirem bolhas seguidas de crises económicas e/ou bancárias). Tão crentes e cegos nas suas teorias e modelos que o impõem a todos.

Já foi tempo que os conservadores tinham horror a este tipo de tentativa de alteração duma certa ordem natural e simples das coisas, mas enfim, é o tempo que temos.

E ainda assim convidava os presentes a darem uma volta num sistema de padrão-ouro de 100% de reservas actual e próspero:

www.goldmoney.com

GoldMoney guarantees:

Absolute ownership

You, not GoldMoney, are the absolute owner of your gold and silver. GoldMoney stores it securely on your behalf.

• Title to the gold and silver bars in allocated storage at the vaults at all times vests only in the various GoldMoney users.
• When you purchase precious metals through your GoldMoney account, you actually hold and own the metal in your name.
• All of the gold and silver bullion owned by our customers is stored free and clear from any creditors' claims against GoldMoney or the operator of the vaults.
• When you purchase precious metals through GoldMoney, the gold and silver bullion is stored securely at the VIA MAT vaults located near London and Zurich. VIA MAT International is part of Mat Securitas Express AG, of Switzerland, one of Europe's largest and oldest armoured transport and storage companies.

100% metal

The quantity of precious metals electronically circulating in the GoldMoney system is always equal to the quantity of metal in the vaults.

• For every single goldgram and silver ounce recorded within GoldMoney, there exists an identical quantity of grams of pure gold and ounces of silver in allocated storage at the insured vaults.
• Euro-Dutch Trust Company, a commercial trust firm, manages the quantity of goldgrams and silver ounces in circulation and provides quarterly verification of the total quantity of goldgrams and silver ounces held in customers' accounts at GoldMoney.
• A 'Big Four' accounting firm annually examines GoldMoney's governance procedures and GoldMoney's IT security. The auditor's SAS 70 Type II report is available upon request to all GoldMoney customers.

Insurance from theft

Your gold and silver are insured against theft from the vaults through a policy underwritten at Lloyd's of London.

Metal integrity

All of the gold and silver bars in GoldMoney meet the standards established by the London Bullion Market Association.

• The Chain of Integrity requirement provides that all forms of physical bullion in the vaults must in all respects meet the London Good Delivery standard established by the London Bullion Market Association.
• The London Bullion Market Association "is the trade association that acts as the co-ordinator for activities conducted on behalf of its members and other participants in the London bullion market...A primary function of the Association is its involvement in the promotion of refining standards by maintenance of the London Good Delivery List." (Source: LBMA website)
• GoldMoney sets the global standard for governance and customer protections that ensure your gold and silver are safe and secure. Click here to learn more.

Detailed reporting

GoldMoney provides quarterly reports that verify the amount of gold and silver stored in the vaults always equals the total weight of gold and silver owned by GoldMoney's customers.

Some of the actual gold and silver bars held for GoldMoney customers at VIA MAT London

Regulation

GoldMoney is the trade name of Net Transactions Ltd., which is based in Jersey, British Channel Islands and is regulated by the Jersey Financial Services Commission. See our certificate of registration.

We believe GoldMoney offers our customers the safest, most secure way to own gold and silver.

5) " Não há nada na lei que o impeça de lançar um banco e praticar 100% de reservas.

Porque será que nenhum banqueiro se lembrou disso. E porque não o faz você?. Já tem aqui alguns clientes (eu receio é que, para além destes, não vá ter mais nenhuns)"

Hoje não existe liberdade bancária e monetária. O "confronto" era acerca do que existiria em mercado livre e com contratos transparentes e protegidos pela lei. O sistema actual de reservas parciais é incentivado pelos próprios Bancos Centrais e o mau dinheiro afasta o bom dinheiro.

O engraçado é que o Banco_PA na verdade só pode existir e prosperar na ausência de um negócio bancário livre e pelo contrário cartelizado à volta de um Banco Central que fabrica moeda e incentiva a criação de crédito sem que poupança, seja mobilizada e mesmo assim, como o vemos, mais tarde ou mais cedo apenas funciona com a garantia do Estado e dos contribuintes.

Precisamente o oposto do ponto de partida.